基金风险评估指南，如何对照指标看基金风险大小？

判断基金风险大小可对照以下指标：，1. 基金类型：股票型基金风险较高，债券型基金风险相对较低。，2. 波动性：基金净值波动较大的，风险相对较高；波动较小的，风险相对较低。，3. 持仓集中度：持仓分散有助于降低风险。，4. 基金经理的稳定性：基金经理变动频繁可能增加风险。，5. 历史业绩与回撤：考察基金历史业绩和最大回撤，了解其在不同市场环境下的表现。，综合以上指标，可评估基金风险大小。

关于基金的选择,除了了解晨星的“风险评估”指标外，还需要深入了解其他重要的基金风险指标，在选择基金时，必须平衡收益与风险，以下是关于基金风险评估的详细内容：

晨星风险评估简介

晨星公司通过一套复杂的算法,把风险折合成负收益，从净收益中扣除，也就是进行风险调整，同类基金按照风险调整后的收益进行高低排序，排在前10%的基金被授予五星，其后25%的基金被授予四星，依此类推，在选择基金时，可以优先考虑晨星评级较高的基金。

基金风险评估五大指标详解

1. 夏普比率：衡量单位风险下的超额收益，数值越大，说明基金在相同风险下收益更高或在相同收益下风险更低。
2. 阿尔法系数：衡量基金超额收益的核心指标，表示基金相对于市场基准的超额收益率。
3. 贝塔系数：衡量基金相对于市场的系统性风险，数值大于1表示基金波动幅度超过市场平均水平，小于1则波动较低。
4. R平方：反映基金与市场整体波动的相关性，数值越高，说明基金与市场整体趋势越一致。
5. 标准差：反映基金收益的波动幅度，标准差越大，说明基金收益的变化越大，即波动性越高。

其他重要的基金风险指标

1. 波动率：衡量基金净值短期波动的剧烈程度，波动率越高，基金价格波动越频繁，风险越大。
2. 最大回撤：指基金在一段时间内从最高点下跌到最低点的幅度，反映投资者可能面临的最大亏损情况。
3. 融资回购比例、投资组合平均剩余期限等：衡量货币市场基金的风险指标，这些指标反映了基金的流动性、利率敏感性等。

如何评估基金风险

1. 看基金类型：股票型基金风险最高，债券型基金次之，货币基金风险最低。
2. 看历史业绩：需观察3年以上的长期表现，持续跑赢同类平均水平的基金更可靠。
3. 看基金经理：基金经理的稳定性、历史业绩、投资策略等都会影响基金的风险水平。
4. 看投资组合：投资组合的多样性和集中度也会影响基金的风险。

在选择基金时,要综合考虑各种风险指标，结合自身的风险承受能力和投资目标进行选择，要注意基金的长期表现和历史业绩，而不仅仅是短期的收益情况。